Pabalsti juridiskām personām. Tiek prezentētas līzinga programmas

Daudziem uzņēmumiem ir nepieciešams savs transportlīdzekļu parks: tas attiecas ne tikai uz taksometru pakalpojumiem vai kravu pārvadājumiem, gandrīz jebkurai organizācijai ir nepieciešams savs transports. Komerciālās automašīnas ir dārgākas par parastajām automašīnām, un ne katrs uzņēmums, īpaši iesācējs, var nekavējoties izņemt no apgrozības lielu daudzumu.

Tādā gadījumā ir jāmeklē aizņemtie līdzekļi bankās vai jāķeras pie alternatīviem risinājumiem. Viens no tiem ir līzings. Svarīgi izlemt, kas ir izdevīgāk: līzings vai kredīts juridiskām personām?

Automašīnas līzinga pamatnosacījumi

Automašīnas uz līzingu juridiskām personām nodrošina specializēti uzņēmumi, dažreiz šo pakalpojumu piedāvā lielas banku struktūras. Līzings ir īpašuma nomas veids, kas ietver transportlīdzekļa tālāku iegādi īpašumā.

No vienkāršas līzinga tas atšķiras ar to, ka līzinga kompānija speciāli pērk transportlīdzekļus no ražotāja, lai tos nodotu līzinga ņēmējam. Ļoti bieži to dara lielie automašīnu tirgotāji, kas meklē jaunas iespējas produktu tirdzniecībai.

Juridiskām personām auto līzings daudzu iemeslu dēļ izrādās izdevīgāks par kredīta iegādi: daudzas bankas ir gatavas sadarboties tikai ar organizācijām ar senu vēsturi, būs nepieciešama liela pirmā iemaksa, tiks pārbaudīta kredītvēsture.

Galvenā atšķirība starp līzingu ir tā, ka automašīna īpašumā nonāk nevis pēc pirmās, bet pēc pēdējās iemaksas, tātad jebkurā gadījumā tā kļūst par maksājumu garantiju. Ja līgums ir nokavēts, iznomātājam ir tiesības ņemt pašu auto un tam nav nepieciešams tiesas rīkojums.

Taču juridiskām personām līzinga nosacījumi ir izdevīgāki. kredītu programma un vairāku citu iemeslu dēļ:

• Auto līzings juridiskām personām grāmatvedība neprasa papildu izmaksas. Tā kā automašīna nav īpašumā, tā nav iekļauta uzņēmuma bilancē un nav jāapliek ar nodokli. Iegādājoties vairākas kravas automašīnas vienlaikus, tas ir ļoti nopietns ietaupījums, ko var izmantot visa nomas līguma laikā.
• Juridiskām personām ir daudz vieglāk iegūt automašīnu līzingā nekā kredīta automašīnu. Bankas ļoti nopietni pārbauda uzņēmuma maksātspēju, paaugstinot finanšu pārskati vairākus gadus.

Ja tiks atklāts peļņas kritums, aizdevums tiks atteikts, un ar flotes uzlabošanu lietas uzlabot nebūs iespējams. Līzings ir mazāk riskants darba veids, tāpēc prasības uzņēmumiem ir zemākas.

• Tādā veidā automašīnu var iegūt daudz ātrāk. Pēc pieteikšanās līzinga kompānijā paies tikai dažas dienas, un auto nonāks līzinga ņēmēja rīcībā.
• Šī ir iespēja ar nelieliem izdevumiem iegūt lietošanā vairākus transportlīdzekļus vienlaikus un pakāpeniski par tiem maksāt. Ja vairumā banku maksimālā iespējamā aizdevuma summa ir ierobežota, līzinga kompāniju nosacījumi ļauj noslēgt lielus darījumus.

Līzinga automašīna uzreiz kļūs par ienākumu avotu, un no palielinātās peļņas būs iespējams pamazām atmaksāt tās izmaksas. Termiņa beigās tiks noteikts simboliskā izpirkuma maksājuma datums, līgumā rakstīts, ka pēc tā auto ar visām tiesībām un pienākumiem nonāk uzņēmuma īpašumā.

Līzinga periodā transportlīdzekļa un tā apkope nepieciešamie remontdarbi ar to ir jānodarbojas īpašniekam, tas ir, līzinga kompānijai. Tas ir papildu ietaupījums nomniekam.

Juridiskām personām auto līzinga nosacījumi ļauj jebkurā brīdī lauzt līgumu. Ja transportlīdzeklis izrādās bojāts, ar nepietiekamu jaudu vai vienkārši nav piemērots darbam, līgumu var lauzt un automašīnu atdot īpašniekam. Tajā pašā laikā jau veiktās iemaksas netiks atmaksātas, jo tās tiek ņemtas vērā īres maksājumi par automašīnas lietošanu.

Taču arī pati līzinga kompānija var ļoti ātri lauzt līgumu, ja klients nepilda savas maksājumu saistības. Automašīna tiks arestēta un atdota īpašniekiem. Īpaši vilšanās ir tad, ja problēmas ar maksājumiem rodas termiņa beigās, kad lielākā daļa naudas par automašīnu jau ir pārskaitīta uzņēmumam.

Līdz ar to auto līzingā juridiskām personām var būt izdevīgs un lēts pirkums, taču jau iepriekš būs jāaprēķina savas iespējas. Šāda sistēma tiek aktīvi izmantota Rietumu valstīs, kur lielākā daļa komerciālie transportlīdzekļi pirkts līzingā.

Kā tiek sastādīts līgums?

Lai noformētu līzinga līgumu, būs nepieciešami uzņēmuma dibināšanas dokumenti, visbiežāk nepieciešami finanšu pārskati un vadītāja pase. Klients sazinās ar līzinga organizāciju un pasūta automašīnu. Darījuma secība:

• Līzinga ņēmējs salonā izvēlas automašīnu un par to maksā uzņēmumam pirmo iemaksu.
• Iznomātājs iegādājas automašīnu no dīlera, pēc tam tiek sastādīts līgums. Tajā norādīts nomas termiņš, ikmēneša maksājumu apmērs, pušu atbildība un daudzi citi nosacījumi.
• Automašīnai jābūt apdrošinātai. Apdrošināšanas jautājums tiek risināts dažādi: visbiežāk par to maksā tās saņēmējs, bet atsevišķos gadījumos tā paliek līzinga devēja atbildība.
• Iekārta tiek nodota klienta lietošanā. Tajā pašā laikā viņam jāgarantē rūpīga apiešanās ar automašīnu un savlaicīga apkope.
• nomnieks iekšā gala termiņš maksā par mašīnu. Tie sastāv no tā vērtības un īre ko uzņēmums iekasē par saviem pakalpojumiem.
• Kad termiņš beidzas, automašīna beidzot tiek izpirkta, un jaunā īpašnieka dati iekļaujas nosaukumā. Nomas termiņš var būt līdz 3-5 gadiem.

Nepieciešamības gadījumā nomas līgumu iespējams pagarināt. Nomnieki parasti neiebilst termiņa pagarināšanai, jo tādā gadījumā palielinās maksājumu apjoms. Saņēmējam ir iespēja samazināt maksājuma summu, pagarinot termiņu.

Jebkuram uzņēmumam transportlīdzekļa iegāde ir kapitāls un dārgs ieguldījums. Kas ir izdevīgāk: pirkt automašīnu par savu naudu, izsniegt kredītu vai īrēt ar iespēju iegādāties?

Šajā rakstā mēs runāsim par to, kā iznomāt automašīnu juridiskai personai, ar kādiem nosacījumiem, mēs analizēsim nodokļu priekšrocības un trūkumus, kā arī apsvērsim atsevišķus vadošo uzņēmumu produktus.

No kā izvēlēties

Visbiežāk LC saviem klientiem izvirza minimālās prasības:

– uzņēmumam jābūt “vecākam” par sešiem mēnešiem;

- tai pēdējos periodos nav zaudējumu;

- tai ir pietiekams pamatkapitāls;

— viņas kredītvēsture ir ideāla.

Mūsdienās Krievijā "vienkārši un ātri" līzinga produkti ir popularitātes virsotnē.

Nav avansa maksājuma

Parasti šādas programmas atrodas ražotāju rindās un oficiālie izplatītāji. “Ar nulles pirmo iemaksu”, kā likums, jūs varat izsniegt konkrētu transportlīdzekļa marku un modeli. Ja saņēmējs nepilda maksājumu grafiku, automašīna viņam tiek konfiscēta un atdota ražotājam.

Ar nulles uzcenojumu

Programma paredz, ka kopējā maksājumu summa ir vienāda ar transportlīdzekļa izmaksām salonā. Šāda līzinga kompānijas "dāsnība" ir viegli izskaidrojama.

Pirmkārt, kā korporatīvais klients viņa var paļauties uz labām atlaidēm automašīnām no izplatītāja. Un, otrkārt, nomaksas plānu bieži vien finansē pats ražotājs, lai "uzmundrinātu" pārdošanu.

Rezultātā visi uzvar. Uzņēmums savu peļņu, juridiska persona - automašīnu saņem uz nomaksu tirgus cena, izplatītājs un ražotājs - augsta veiktspēja pārdošanu.

Bez finansiālā stāvokļa novērtējuma

Šādos apstākļos parasti tiek piedāvāta vieglo / kravas automašīnu un speciālā aprīkojuma iegāde. "Express līzings" paredz vairākus ierobežojumus (vismaz automašīnas un tā jaunais stāvoklis lēts). Ņemiet vērā, ka par šādu lojalitāti pakalpojuma saņēmējs LC "pateiksies" ar lieliem ikmēneša maksājumiem.

plusi

Pirmkārt, naudas plūsma šādam darījumam ir mazāka nekā pērkot par skaidru naudu vai uz kredīta (no uzņēmuma budžeta tiek novirzīts mazāk apgrozāmo līdzekļu).

Otrkārt, grāmatvedība un nodokļu uzskaite ir nopietni vienkāršota. Galu galā īpašuma uzskaite un nodokļu maksāšana parasti gulstas uz līzinga uzņēmumu. Viņa arī rūpējas par transportlīdzekļa reģistrāciju valsts iestādēs.

Treškārt, maksājumā var iekļaut jebkādus izdevumus par automašīnas apkopi (piemēram, apdrošināšanu, riepu montāžu un apkopi).

Un pats galvenais – uzņēmums saņem nodokļu ietaupījumu!

Turklāt transportlīdzeklis ir droši aizsargāts pret arestu un trešo personu prasībām: galu galā, saskaņā ar dokumentiem, tas pieder LK. Un arī "bonuss" juridisko personu darījumam. seja bieži kļūst noteikta pakalpojumus: palīdzība uz ceļa, 24/7 atbalsts un apdrošināšanas un garantijas situāciju administrēšana.

Mīnusi

Īss nomas termiņš

Juridiskām personām to parasti izsniedz uz laiku līdz pieciem gadiem. Starp priekšlikumiem banku aizdevumiem jūs varat atrast vairāk "garu" iespēju.

Īpašuma zaudēšanas risks

Ja saņēmējs nevar tikt galā ar saviem līgumā paredzētajiem maksājumiem, viņš uzreiz zaudē tiesības izmantot transportlīdzekli. Tajā pašā laikā avansa maksājums un jau veiktie maksājumi tiek pilnībā “izdeguši”.

Un, ja banka agrīnā kavējuma stadijā vienkārši uzkrās soda naudu un paaugstinātus procentus, tad LK vienkārši konfiscēs transportlīdzekli un vienpusēji lauzīs līgumu.

Ierobežojumi

Faktiski uz visu līzinga laiku transportlīdzeklis ir uzņēmuma īpašumā. Juridiskai personai tas ir vienkārši ilgtermiņa noma ar tiesībām pirkt.

Līdz ar to ir daudz ierobežojumu: aizliegts īrēt automašīnu vai ķīlu, jūs nevarat izvēlēties apdrošināšanas sabiedrība un servisa centrs.

Automašīnas avārijas, zādzības vai sabojāšanās gadījumā juridiskai personai joprojām ir pienākums veikt līzinga maksājumus saskaņā ar grafiku (līdz tiesas lēmumam vai līdz apdrošināšanas iemaksai). Dažreiz šādi “tukšie” maksājumi ilgst sešus mēnešus vai ilgāk.

Nodokļu nianses

PVN

PVN maksājums tiek sadalīts uz visu līguma darbības laiku ar sekojošu atmaksu no budžeta. Tajā pašā laikā nodoklis par maksājumiem tiek atmaksāts pilnā apmērā (pretstatā banku kredītu procentiem). Tiesības uz šādu atlīdzību uzņēmējs saņem arī tad, ja transportlīdzeklis ir iznomātāja bilancē.

Kapitāla struktūra

Y nepalielina uzņēmuma parādu un nemaina proporciju starp pašu un aizņemtajiem līdzekļiem. Pateicoties tam, uzņēmums saglabā augstu finansiālo stabilitāti investoru un kreditoru acīs.

ienākuma nodoklis

Līzinga maksājumi grāmatvedībā tiek uzskaitīti kā "kārtējie izdevumi". Tos var iekļaut produktu vai pakalpojumu izmaksās un likumīgi samazināt ienākuma nodokļa bāzi. Pašizmaksas cenā var iekļaut arī automašīnas nolietojumu un visas papildu komisijas maksas saskaņā ar līgumu.

Krievijas uzņēmumu piedāvājumi

VTB

Ir iespējama finanšu līzings uz pasažieru un kravu pārvadājumi, kā arī autobusi, speciālā tehnika un pašgājēji transportlīdzekļi.

"Express-līzings" tiek izsniegts pēc dažām stundām. Jūs varat paņemt līdz pieciem transportlīdzekļiem, kuru vērtība nepārsniedz 5 miljonus rubļu.

Programma " Gatavi risinājumi» aicina juridisko personu uzlabot vienu no nomas kritērijiem, kaitējot citiem: avansa maksājums, cenas palielinājums vai maksājuma summa.

Un saskaņā ar produkta "Transportlīdzekļi ar nobraukumu" noteikumiem jūs varat īslaicīgi pieņemt ekspluatācijā lēts auto ar nobraukumu (ne vecāki par 3-4 gadiem).

Sberbank

Juridiskām personām Sberbank Leasing ir izstrādājis īpašu Express programmu ar īpašiem nosacījumiem. Jūs varat izsniegt automašīnas, komerciālos un kravas transportlīdzekļus, kā arī speciālo aprīkojumu līdz 24 miljonu rubļu vērtībā.

Lēmums tiek pieņemts deviņās stundās, analīzei tiek izmantoti tikai seši dokumenti. Klients var izvēlēties transportlīdzekli par izdevīgu cenu no Sber partneru saraksta.

karkāde

Viens no ienesīgākajiem Carcade variantiem ir “Preferenciāls” (ar valsts līdzdalību).

Programmas noteikumi ir vienkārši: jebkuras īpašumtiesību formas juridiska persona var uzņemt jaunu transportlīdzekli Krievijas produkcija finanšu nomā, ar 10% atlaidi un nulles vērtības pieaugumu. Avansa maksājums būs 10-50%, termiņš līdz 5 gadiem, subsīdijas apmērs vienai automašīnai līdz 500 000 rubļu.

Līgums tiek sastādīts pēc diviem dokumentiem un tikai divās dienās. KASKO, OSAGO un DGO apdrošināšana ir obligāta (apdrošināšanu var iekļaut līzinga maksājumos).

VEB

Šeit gandrīz viss tiek reģistrēts kā finanšu līzings: no automašīnām un rūpnieciskās iekārtas uz helikopteriem un kuģiem.

Kopā ar standarta programmām uzņēmuma klāstā ir papildu "piparkūkas".

Piemēram, katrs uzņēmuma klients dāvanā saņem VEB degvielas karti, ko apmaksai pieņem vairāk nekā 11 000 degvielas uzpildes staciju visā Krievijā. Uzpildot degvielu ar šādu karti, klients ietaupa līdz 25% degvielas (sakarā ar PVN atmaksu un atlaidēm degvielas uzpildes stacijās).

Cits noderīgs pakalpojums no VEB sauc "Palīdzība uz ceļa". Minimālā pakete ietver neatliekamo tehnisko palīdzību, diennakts konsultācijas un automašīnas evakuāciju avārijas vai avārijas gadījumā.

Dažāda veida uzņēmumi strādā ar loģistiku un vietējiem pārvadājumiem, tāpēc uzņēmējiem automašīna ir obligāta. Arī reprezentatīvās personas loma neļauj tērēt laiku nogurdinošajiem braucieniem uz sabiedriskais transports. Komforts un pārvietošanās ātrums par saprātīgu samaksu ir patērētāju prasība lielākajai daļai privātīpašnieku. Juridiskām personām auto līzinga noteikumi jāzina jau darījuma brīdī.

Transporta pakalpojumam kā ražošanas piegādes ķēdes pamatam jāatbilst tādiem raksturlielumiem kā: dokumentāra (juridiskā) pamata nodrošināšana autortiesību īpašniekam. Vienkāršotas transportlīdzekļu remonta un apkopes procedūras. Savlaicīga iespēja pieteikties līzinga kompānijai, lai pārreģistrētos un iegādātos auto.

Rakstā ir aprakstīts, ar kādiem nosacījumiem uzņēmējs var iznomāt automašīnu juridiskām personām un kas tam jādara.

"Līzings" nozīmē īpašuma nodošanu īrēšanai (īslaicīgai lietošanai), ar sekojošu iespēju līguma termiņa beigās objektu iegādāties (tai skaitā bez maksas). Vienkāršāk sakot, līzinga procedūra apvieno auto nomas un pirkšanas iespēju vienā līgumā.

Līdzīgs pakalpojums privātpersonām tiek nodrošināts ar daudziem ierobežojumiem un ir mazāk lojāls patērētājam. Uzņēmējdarbības vidē paplašinās klienta ietekmes zona, tiek izstrādāts individuāls maksājumu plāns rentabilitātei un tiek piedāvāti ļoti izdevīgi risinājumi juridiskām personām.

Uzskaitītās "auto nomas" priekšrocības biznesam ir padarījušas līzingu par straumēšanas procedūru, uzlabojušas attiecības starp klientiem un uzņēmumiem. Eksperti runā par augsta uzticamībašī kārtība, tāpēc nomas līgums labprātīgi tiek slēgts biežāk, dažādās uzņēmējdarbības jomās.

kāda veida transportu var iegādāties

Līzinga kompānijas nodrošina tiesības saņemt jebkuru automašīnu norādītajiem mērķiem.

• Jebkuras klases automašīnas.Ārzemju un pašmāju automašīnas, komplektētas, lietotas vai tikai no rūpnīcas - visi piedāvātie "mašīnu" veidi ir pieejami taksometriem, maziem pārvadājumiem un vadītāju komfortam.
• Kravas automašīnas. Profesionāls kravas automašīnas kas garantēti kalpos ilgu laiku. Šajā kategorijā ietilpst smagās kravas automašīnas un degvielas kravas automašīnas.
• Autobusi. Komerctransports nav iespējams bez ietilpīgas automašīnas, kas ir ērta jūsu biznesa dalībniekiem. Arvien biežāk tiek iznomāti jauni autobusi ar vēlāku nodošanu īpašumā.
• Lauksaimniecības tehnika. Privātie uzņēmumi un saimniecības strādā ar speciālu aprīkojumu dažādiem mērķiem. Kvalitatīvu, tai skaitā importēto, lauksaimniecības tehniku ​​ražošanas sākumposmā ir vieglāk iegādāties līzingā.

kādas prasības jāievēro

Līzinga serviss primāri izskata pieteikumus no juridiskām personām ar labu kredītvēsturi. Ja uzņēmumam iepriekš nav bijušas parādsaistības, kredīts vai citas saistības un tā vēsturi nav iespējams pārbaudīt, tad tiek veiktas likmes uz sekojošiem auto līzinga noteikumiem juridiskām personām.

• Vismaz sešu mēnešu darbs no reģistrācijas datuma.
• Uzņēmuma darbība bez zaudējumiem. Kā pluss uzņēmuma pozitīvā rentabilitāte.
• Pašu kapitāls ar pamatkapitālu.

Pamati juridiskas personas atzīšanai par klientu saskaņā ar līzinga līgumu ir vienkārši. Pietiek ar to, ka "Yurik" ir piemērots organizācijas finansiālajai maksātspējai.

Finanšu darījuma shēma un tā dalībnieki

Īsumā par līzinga posmiem.

1. Izvēlēties līzinga kompāniju, studēt programmas, ko sniedz pakalpojums. Nosacījumu lietderības izpēte patērētājam.
2. Automašīnas izvēli parasti veic kopā ar iznomātāju.
3. Dokumentu kolekcija.
4. Klienta puse paraksta uzņēmuma sastādītu līgumu par vispārīgie nosacījumi. Varbūt individuālas programmas veidošana.
5. Juridiskā persona veic sākotnējo iemaksu.
6. Transports tiek nodots juridiskas personas valdījumā.
7. Līguma izpilde no abām pusēm līdz dokumenta termiņa beigām.

Izrādās, ka lietā parādās uzreiz vairākas puses. Līzinga līgumā ir tikai 4 dalībnieki, proti:

• Iznomātājs. Bankas, līzinga serviss.
• Nomnieks. Mūsu gadījumā "juridiskā persona".
• Piegādātāji). Izplatītājs vai automašīnu tirgotājs.
• Apdrošināšanas organizācija. Strādā ar visiem riskiem saskaņā ar gatavu līgumu.

Beidzoties līgumam, īpašumu var iegādāties vai nu līdz atlikusī vērtība, vai atkal nodots centra valdījumā. Kopumā komercsabiedrībām ir vairākas līzinga operācijas.

1. Auto līzings juridiskām personām ar pirkuma atgriešanu.
2. Pērk ar līzingu.
3. Operacionālais līzings – auto noma priekš ilgtermiņa, ar tehnisko atbalstu no līzinga servisa un citām iespējām.
4. Individuālās finanšu programmas.

Juridiskām personām auto līzinga priekšrocības un trūkumi

Līguma priekšrocību īstenošana ir labākais, ko var darīt biznesam ar “īrētu” auto.

1. Nodokļu priekšrocības. Viss samaksātais PVN tiek atgriezts īpašniekam.
2. Paātrināts nolietojums. Pieder netālu pabalstus, tostarp samazinātu ienākuma nodokli. Attiecas uz dažām vadošajām automašīnām.
3. Līzinga saistības nav atspoguļotas uzņēmuma vēsturē. Līzings nepārklājas ar kredīta parādu.
4. Pakalpojumi piedāvā iegādāties automašīnu līzingā juridiskām personām ar īpašiem piedāvājumiem.
5. Periodisko maksājumu elastība atbilstoši SIA (juridisko personu) rentabilitātei.
6. Ātra reģistrācija saskaņā ar USN. Uzņēmumam nav nepieciešams pieteikums vai ķīla, lai sniegtu pakalpojumus juridiskai personai.
7. Līdz ar to nav nekādu ierobežojumu attiecībā uz iznomājamā transportlīdzekļa veidu, izlaiduma gadu vai marku. Bieži vien automašīnu var nomainīt pēc klienta pieprasījuma. Juridiskām personām ir iespēja iegādāties automašīnu līzingā.

Tomēr nestabilam biznesam ir vairāki trūkumi un pat problemātiski aspekti.

1. KASKO / OSAGO reģistrācija. Ne visi auto īpašnieki izlemj izmantot KASKO, tomēr apdrošinātāji darījumā ar juridisku personu dažkārt ieņem izdevīgāku pozīciju.
2. Darbības un cenu riski. Automašīna ar laiku zaudē savu lietderību, to ir grūtāk pārdot. Par to līzinga izmaksās tiek iekļauta pārmaksa.
3. Līzinga transports nav uzņēmuma īpašums. To nevar pārdot, no tā ir grūtāk gūt peļņu ārpus rentabilitātes.
4. Neveiksme - automašīna visu šo laiku "krīt" cenā.

Līzings individuālajiem uzņēmējiem

Individuālie uzņēmēji formāli tiek definēti kā atsevišķa personu kategorija, kas vēlas nomāt automašīnu. Tas ir saistīts ar individuālā uzņēmēja zemākiem ienākumiem, mazāku viņa biznesa apgrozījumu. Attiecīgi pieaug pakalpojuma riski, un piedāvājuma ieguvumi klientam bieži vien netiek samazināti.

Bieža centra un uzņēmēju darījuma iezīme ir komisijas maksa. Tas svārstās no viena līdz 5% no pašas automašīnas izmaksām. Maksājumi tiek veikti aptuveni 3 gadus, ņemot vērā ikgadējo, sasniedzot 12%. Pieteikums tiek izskatīts ilgāks, līdz 7 dienām. Bieži vien individuālā komersanta pakalpojums tiek iekļauts individuālā darba plānā, vienlaikus saglabājot visu līzinga līguma jēgu. Vienīgā atšķirība ir finansēšanā, tuvu kreditēšanai. Viss pārējais labvēlīgi atšķir individuālo uzņēmēju, piemēram, no privātpersonas.

Soli pa solim shēma automašīnas iegādei līzingā juridiskām personām

Ja iepriekš iepazīsties ar darījuma parametriem, tad līdz līguma termiņa beigām problēmu nebūs.

Izvēlieties automašīnu, uzņēmumu un nosacījumus

Koncentrējies uz nozīmīgiem uzņēmumiem, kas atbilst auto līzinga nosacījumiem juridiskajām personām, kuras tirgū darbojas vairāk nekā gadu. Ja jums ir nepieciešams iegādāties automašīnu saskaņā ar preferenciālo programmu vai lietotu, tad labāk ir iepriekš noskaidrot šādas iespējas pieejamību no konkrēta uzņēmuma. Ieteicams atrast uzņēmumu ar tiešsaistes kalkulatoru, lai aprēķinātu maksājumus un nodevas. Forumu izpēte un apkopotās atsauksmes ļaus gūt priekšstatu par uzņēmumu.

Pieprasītie dokumenti

1. Klienta pieteikums ar gleznu.
2. Anketa procedūrai ar LLC (organizācijas) zīmogu.
3. Uzņēmuma vadītāja pase (kopija).
4. Komercorganizācijas statūti (kopija)
5. Uzņēmuma finanšu pārskats.
6. Piekrišana konfidenciālu datu apstrādei.
7. Ievietošanas sertifikāti uz nodokļu uzskaite(kopija).
8. Protokols par vadītāja iecelšanu (kopija).
9. Informācija par norēķinu bankas kontiem.

Noformējam un parakstām līgumu

Pēc tam, kad juridiskā persona un līzinga kompānija ir apspriedušas darījuma nosacījumus, proti, maksājumu grafiku, maksājumu un iemaksu apmērus, ir iespējams noslēgt galīgo vienošanos. Paiet ļoti maz laika, līdz firmas juridiskajai nodaļai dodas tieši uz klienta biroju.

Sākotnējā maksājuma veikšana

Pirmās iemaksas apmērs ir no 5% līdz 15% no darījuma kopējās vērtības (precīzu summu varat uzzināt, ja atrodat automašīnu līzinga kalkulatoru juridiskām personām). Dažkārt avansa maksājums nav vispār, vai arī tas ir nedaudz vairāk par pusi no līguma. Pēc tam, kad juridiskā persona ir veikusi sākotnējās iemaksas summu, tai tiek nodotas visas tiesības izmantot automašīnu komerciāliem mērķiem.

Mēs saņemam automašīnu

Lietotāja vadītā automašīna ir reģistrēta ceļu policijā un ir brīvi lietojama. Pēc "atslēgu" saņemšanas drošības un Apkope transportēšana kļūst par saņēmēja atbildību. Parasti līzinga centrs uzņemas saistības, noformējot to kā papildu pakalpojumu.

Automašīnas līzings: grāmatvedības piemērs

Īpašums (auto) var būt bilancē vienai no divām pusēm – iznomātāja vai saņēmēja. Pēdējā gadījumā, it īpaši, ja automašīna tiek nodota uzņēmuma bilancē, nodošana ir jāreģistrē kā atsevišķa darbība (uzskaitot krājumu izmaksas vai kā pamatlīdzekli).

Piemērs: auto līzings juridiskām personām un grāmatvedība. Ievaddati (līzinga kalkulators): līzinga maksājumu summa organizācijai ir 1 888 000 rubļu. Maksājumu aprēķins par 3 gadiem. Ir PVN, kas ir 18%. Saņēmējs katru mēnesi maksā noteiktu summu. Atlikusī daļa – izpirkuma vērtība – būs 37 760 rubļu, ieskaitot PVN. Noteikta darījuma beigās summa katrai darījumu kategorijai būs atšķirīga, un to iegrāmato grāmatvedībā tālāk norādītajā veidā.

pilna auto līzinga uzskaites aprēķinu tabula

Līzings ar valsts atbalstu - automašīnu saraksts

No 2015. gada 1. marta līdz šim brīdim Krievijas Federācijas ministrija īsteno atbalsta programmu vietējā autorūpniecība, proti: automašīnu nodrošināšana līzingā (arī lietotas). Ar 2017. gada 29. jūnija dekrētu Nr. 1369-r tiek pagarināts īpašais piedāvājums "par subsīdiju sniegšanu atvieglotu automašīnu aizdevumu un līzinga programmu īstenošanai". Programmu varat izmantot saskaņā ar šādiem noteikumiem un nosacījumiem.

• Klients izvēlas automašīnu tikai no noteiktu marku saraksta.
• Obligāta prasība - automašīnai jābūt samontētai Krievijas Federācijā. Gan pašmāju, gan ārvalstu.
• Ir pazeminātas, izdevīgākas likmes.
• Atlaide līdz 10% no vienas automašīnas izmaksām, bet ne vairāk kā 550 000 rubļu.
• Līzinga atteikums un transporta atgriešana nekādā veidā neietekmē klienta reputāciju, nerada papildu saistības.
• Piedalīties tikai līzinga kompānijas ar tiesībām strādāt valsts programma(piemērs: Europlan, VTB, Sberbank).

Līzings ar valsts atbalstu 2017. gada automašīnu saraksts (saraksts):

1. B klase. Volkswagen Polo, Sandero, Hyundai, Nissan Auto, Chevrolet, Skoda Rapid, Aveo, Kia Rio, Solaris, Almera, Renault Logan
2. C klase. Skoda Octavia, Nissan Sentra, Tiida, Peugeot 408, Renault Megan Fluence.
   Citroen C4, Kia Cee`d-Cerato, chevrolet cruze, Opel Astra, Volkswagen Jetta, Ford Focus,
3. D klase. Ford Mondeo, Hyundai i40, Mazda 6, Kia Optima Opel Insignia.
4. E klase. Nissan Teana, Toyota Camry.
5. Kompaktie furgoni, miniveni. Opel Meriva, Kia Soul, ChevroletOrlando, Kia Venga, Opel Zafira.
6. Krosoveri. Nissan Juke, Volkswagen Tiguan, Nissan Terrano, Ford Eco Sport, Skoda Yeti, Renault Duster, Kia Sportage.

Secinājums

Līzinga kompānijas sniedz plašas iespējas biznesa uzsākšanai, attīstībai un nostiprināšanai. Dažādas specializācijas firmas dod priekšroku lētām automašīnām ilgstošai lietošanai, t.sk preferenciālās programmas. Piedāvājumu pārpilnība automašīnu tirgū ļauj izvēlēties cienīgas iespējas, kas piemērotas komerciālai lietošanai.

Bieži vien juridiskām personām ir nepieciešama atjaunināšana auto stāvlaukums. Taču apgrozāmo līdzekļu ne vienmēr pietiek, lai iegādātos jaunas automašīnas.

Tāpēc uzņēmēji nereti ņem auto uz kredīta, bet uzkrāto procentu dēļ zaudē, īpaši, ja kredītā tiek ņemta kravas automašīna. Izeja šajā situācijā ir automašīnas iegāde līzingā.

Kas tas ir

Transportlīdzekļu līzings - finansu auto noma, popularitāti guvis pēdējā laikā - auto līzings parādījās 1954. gadā. Līzinga būtība autotransports ir pakāpeniskas transportlīdzekļu iegādes iespējamība īpašumā.

Šajā gadījumā līzinga ņēmējs var nekavējoties izmantot transportlīdzekli.

Kā izdot

Bieži vien tiek slēgts līzinga līgums, lai iegādātos īpašs aprīkojums vai kravas automašīnām, kā arī jaunu autobusu iegādei. Līzings, atšķirībā no automašīnu kreditēšanas, nenozīmē automašīnas ieķīlāšanu un tālākpārdošanu nemaksāšanas situācijā, jo jebkura automašīna tik un tā paliek līzinga organizācijas īpašumā.

Ja autoparka uzlabošanai vai paplašināšanai rodas nepieciešamība ņemt līzingā transportlīdzekli, uzņēmējs nosaka pērkamās automašīnas veidu un marku un iesniedz līzinga organizācijai dokumentus. Ir jāpierāda, ka bizness attīstās, un uzņēmējs ir maksājošs klients.

Pieteikums tiek izskatīts vairākas dienas, pēc tam pati līzinga organizācija iegūst nepieciešamais transportlīdzeklis. Pēc tam, kad organizācija apstiprina pieteikumu, jums jāierodas tās birojā un jāparaksta līgums par automašīnas nomu ar vai bez atpirkšanas tiesībām.

Kur nopirkt?

Līdz šim galvenie spēlētāji reģionālajos tirgos ir tādas organizācijas kā UralSib, Rosagroleasing, RG Leasing, Raffeisen Leasing, Avangard Leasing, Baltic Leasing, Interleasing, VTB Leasing . No reģionālajām līzinga organizācijām varat apskatīt Sibīrijas līzinga kompāniju, Sibīrijas līzinga centru un Delta līzinga organizāciju.

Neskatoties uz daudzajiem spēlētājiem, līzinga tirgū komerctransports un speciālais aprīkojums joprojām ir ļoti ietilpīgs. Pieprasījumu ierobežo tikai potenciālo līzinga saņēmēju maksātspēja.

Šādos apstākļos komercrisku apdrošināšanas tirgus rašanās izraisīs sprādzienu līzinga tirgū, īpaši atsevišķās jomās.

Uzņēmumi, kas nodod transportlīdzekļus līzingā

Uzņēmums	Apraksts
UralSib	Krievijas komercbanku organizācija. Tā ir viena no trīsdesmit lielākajām bankām valstī. Galvenās darbības ir privātpersonu, uzņēmumu un investīciju banku darbība.
Rosagrolīzings	Krievijas līzinga organizācija akcionāru uzņēmuma veidā ar valsti līdzdalība sākumkapitālā. Pamatdarbība ir piegāžu un iekārtu finanšu noma uzņēmumiem, kas darbojas agroindustriālā kompleksa un tā reģionu jomā.
RG līzings	Krājbankas meitas uzņēmums, galvenais finansējuma avots ir Krājbankas aizdevumi.
Raffeisen - līzings	Līzinga kompānija, kas sniedz pakalpojumus privātpersonām. un juridiski personas šādās jomās: autotransports, lauksaimniecības tehnika, tehnoloģiskā apgāde.
Vanguard līzings	Līzinga kompānija, kas nomā automašīnas, biroja un rūpniecības preces, nekustamo īpašumu u.c.
Baltijas līzings	Līzinga kompānija, kas nodrošina kravas un vieglo automobiļu, aprīkojuma, speciālā transporta līzingu.
starplīzings	Līzinga kompānija, kas nomā automašīnas un kravas automašīnas. Uzņēmums ir sevi pierādījis kā uzticamu biznesa partneri.
VTB līzings	Universāla līzinga organizācija, kas nodrošina ar noteikumiem finanšu līzings dažāda veida objektus. Uz izdevīgiem nosacījumiem varat iznomāt vieglās un kravas automašīnas, kā arī speciālo aprīkojumu.

Video: kāpēc tas ir izdevīgi

Auto līzinga noteikumi juridiskām personām

Auto līzings juridiskām personām, nosacījumi ir sekojoši: avansa summa svārstās no 20 līdz 30 procentiem tipiskam darījumam, līzinga izmaksu pieaugums ir 10-12% tipiskiem projektiem un 8-9% rubļos lieliem projektiem un ārvalstu ražotāju iekārtām. Parasti līzinga līgums tiek slēgts uz laiku no 2 līdz 3 gadiem, bet ir piedāvājumi līdz 7 gadiem.

Parasti līzinga cenā ir iekļautas saistītās darījuma izmaksas, piemēram, apdrošināšana, piegāde, reģistrācija ceļu policijā.

Dažas līzinga organizācijas iekļauj līzinga līguma cenā izmaksas par tehniskais dienests, apskates, remonta un citas izmaksas pēc klienta pieprasījuma.

Līzinga nosacījumus spēcīgi ietekmē klienta finansiālā stabilitāte, viņa biznesa prognozes, darījuma apjoms, iegādātā transporta kvalitāte un likviditāte tirgū.

Nosacījumi

Pieprasītie dokumenti

Parastais papīru skaits transporta reģistrācijai līzingā ietver šādus dokumentus:

• Klienta pase un tās fotokopijas. Dažreiz vīra un sievas pase tiek pieprasīta, ja klients ir precējies.
• Papīru fotokopijas, kas apliecina uzņēmēja reģistrāciju un viņa iekļūšanu juridisko personu reģistrā. personām.
• Nodokļa UTII fotokopija par pēdējo pārskata periodu.
• Autovadītāja apliecība nepieciešama, lai saņemtu pilnvaru automašīnai.
• Ienākumu un izdevumu plāns ik ceturksni nākamajam pārskata periodam.
• Uzņēmējdarbības ienākumu apliecība, sastādīta jebkurā formā.
• Dažreiz, lai saņemtu transportlīdzekli līzingā, ir nepieciešama notariāli apstiprināta vīra-sievas piekrišana.

Tādas liela rinda papīri ne vienmēr tiek pieprasīti. Ir organizācijas, kas piedāvā līzingu tikai ar pasi un autovadītāja apliecību, taču likme par transportlīdzekļu izmantošanu un izpirkšanu tajās būs lielāka.

Lai iegādātos līzingu no cienījamas organizācijas, ir jābūt sakārtotiem visiem nepieciešamajiem papīriem un lai nerastos lieki jautājumi par nodokļu nomaksu.

Tajā pašā laikā netiks pārbaudīta kreditēšanas vēsture, jo līzinga organizācijas ne vienmēr ir banku institūcijas. Līzings individuālajiem uzņēmējiem bez darbiniekiem ir iespējams, ja organizācija ir oficiāli reģistrēta.

Prasības nomniekam

Tādā situācijā, ja nomas saņēmējs ir juridiska persona. persona, viņam jānostrādā vismaz gads. Līzinga ņēmējam ir jābūt licencei darbībai un pietiekamiem ieņēmumiem līzinga maksājumu veikšanai. Juridiski personām ir jābūt brīvām no nodokļu un budžeta parādiem.

Ja nomnieks neizpilda šos pieprasījumus, kā galvotājs var darboties cita juridiska persona. Pieprasījumi viņam ir tādi paši kā pieprasījumi juridiskām personām. personas, kas paraksta līzinga līgumu.

Prasības nomas saņēmējam

Lai transportētu

Finanšu kompānijās jūs varat iznomāt jaunas un lietotas automašīnas. Bet lietotām automašīnām ir daži ierobežojumi.

Tam jābūt izmantojamam un ne vecākam par noteiktu vecumu. Uzņēmumi parasti neņem līzingā transportlīdzekļus, kas vecāki par 3-5 gadiem. Šis periods var atšķirties atkarībā no ražotāja. Jūs varat iznomāt lielus un mazus automobiļu aprīkojuma modeļus.

Transportlīdzekļu aptaujas

Laiks

Jo lielāks pirmais maksājums, jo Labāki apstākļi ko piedāvā līzinga kompānija, jo mazāka būs līzinga maksājums turpmākajos periodos. Parasti finanšu iestādes piedāvā investēt no 20 procentiem no transportlīdzekļa cenas.

Līzinga līgumi ir ilgtermiņa. Finanšu nomas termiņš ir no 3 līdz 5 gadiem.

Noslēdz darījumu

Lai uzsāktu sadarbību ar līzinga kompāniju, jur. cilvēks raksta iesniegumu, ar kuru var iepazīties organizācijas mājaslapā. Uzņēmuma eksperts sazinās pa tālruni un aicina parakstīt līgumu nodaļā. Pieprasītie papīri ir pievienoti pieteikumam.

Lēmums tiek pieņemts septiņu dienu laikā. Pēc pieteikuma apstiprināšanas transports tiek nodots nomniekam un tiek uzrakstīts pirkuma-pārdošanas līgums. Atkarībā no līguma apstākļiem īrnieks vai saimnieks reģistrē transportu, paraksta apdrošināšanas līgumu.

Priekšrocības un trūkumi

Auto līzingam, tāpat kā citiem finanšu darījumiem, ir pozitīvi un negatīvi aspekti.

Transportlīdzekļu līzinga priekšrocības:

• Šāda veida darījuma reģistrācijai nav nepieciešams daudz dokumentu.
• Nomnieks neuztraucas par auto servisu. Viņš arī saņem apdrošināšanas atbalstu.
• Juridiskām personām ir atvieglojumi maksājumiem nodokļu dienestā.
• Ne vienmēr ir nepieciešams pārmaksāt par automašīnu.
• Ir vairākas iespējas pārmaksāt par transportēšanu.
• Ir vairāki veidi, kā izbeigt darījumu.

Līzinga mīnusi:

• Automašīna pieder līzinga kompānijai. Pastāv iespēja, ka līzinga nemaksāšanas gadījumā automašīna tiks atņemta, neatgriežot iepriekšējos maksājumus. Vai arī var tikt piemēroti naudas sodi.
• Jūs varat zaudēt transportu un samaksātos līdzekļus.
• Nomnieks nevar veikt nekādas darbības bez iznomātāja apstiprinājuma.

Juridiskās personas var vienkārši iegādāties dažādu modeļu automašīnas līzingā. Tirgū ir daudz piedāvājumu. Taču, pirms iegādājaties līzingā transportlīdzekļus, lai uzlabotu vai paplašinātu savu autoparku, jums ir jāveic analīze dažādas iespējas lai netērētu daudz naudas.

Lasīšanas laiks: 7 minūtes

Jebkuram uzņēmumam, kas vēlas paplašināt savu biznesu, vieglā vai kravas automašīna ir biznesa nepieciešamība. Jūs varat iegādāties automašīnu vai iznomāt automašīnu, taču abiem variantiem būs nepieciešami ievērojami naudas izdevumi. Uz šī fona pievilcīgāki izskatās auto līzinga nosacījumi juridiskām personām. Šis pakalpojums parādījās iekšzemes tirgus salīdzinoši nesen, bet jau ir kļuvis populārs daudzos Krievijas Federācijas reģionos.

Kas ir līzings

Īsa atbilde uz jautājumu, kas ir auto līzings, var būt sekojoša: tā ir transportlīdzekļa nodrošināšana īslaicīgai lietošanai bez papildu ķīlas uz apmaksātu pamata. Tajā pašā laikā veiksmīga darījuma garantija ir mašīna.

Kas ir operatīvā noma

Operatīvā līzinga līgums paredz transportlīdzekļa nodošanu līzinga ņēmējam uz laiku, kas ir īsāks par transportlīdzekļa nolietojuma periodu. Šī shēma ļauj uzņēmumiem regulāri atjaunināt savu autoparku. Var izcelt vēl vienu plusu: auto līzings atbrīvo klientus no nepieciešamības risināt ar transportlīdzekļu apkopi un remontu saistītas problēmas. Tas viss ir iznomātāja atbildība. Tālāk šī tēma tiks aplūkota sīkāk.

Lietotas automašīnas iegāde ir lēmums, kas prasa rūpīgu un nopietnu pieeju. Ne visi pārdevēji par automašīnu norāda pilnīgu un uzticamu informāciju, kas galu galā var novest pie jauna transportlīdzekļa pircēja negatīvas sekas: būs jāskraida pa tiesām vai jāiegulda remontā. Lai tas nenotiktu, iesakām pārbaudīt transportlīdzekli, vai nav zādzību, ķīlas, negadījumu u.c.

Ir vērts atzīmēt šādas priekšrocības operatīvā noma:

• Nav nepieciešams piesaistīt aizņemto kapitālu.
• Ja aplūkojam jautājumu par to, vai automašīnu līzings ir izdevīgs juridiskām personām finanšu plūsmu sadales iespējas ziņā, atbilde uz to ir viennozīmīgi apstiprinoša. Operatīvā noma ļauj uzņēmumam koncentrēties uz savu pamatdarbību.
• Transportlīdzekļu iegādei un turpmākajai apkopei piešķirtie maksājumi tiek sadalīti vienmērīgi visā noslēgtā operatīvās nomas līguma darbības laikā.
• Vienkāršo nākamā plānošanas perioda budžeta veidošanas procesu. Iemesls ir tāds, ka operatīvās nomas līguma darbības laikā maksājumu apjoms nemainās.

Lietotu auto līzings

Prasības nomniekiem

Automašīnu līzingā var ņemt juridiskas personas, kas atbilst šādām prasībām:

• darbības jāveic vismaz sešus mēnešus. Tomēr daudzi iznomātāji pieprasa šim skaitlim pārsniegt 12 mēnešus;
• pietiekams pašu kapitāla apjoms;
• organizācijai ir jāpierāda finansiālā stabilitāte un tai nedrīkst būt parādi, īpaši zaudējumi.

Šobrīd mūsu valstī darbojas līzinga kompānijas, kas finansē darījumus start-up segmentā mazajiem uzņēmumiem – kad uzņēmums ievieš jaunu darba virzienu vai tikai sāk darboties. IN Šis gadījums iznomāt kravas automašīnu vai mašīna varēs tikai tās institūcijas, kuru vadībai ir uzkrāta pietiekama pieredze konkrētajā biznesa jomā.

Eiroplāns

Europlan ir neatkarīga līzinga kompānija. Par tās pakalpojumu augsto kvalitāti un ievērojamo ieguldījumu šīs finanšu darbības jomas attīstībā liecina fakts, ka šī organizācija vairākkārt ir atzīta par labāko automašīnu līzinga kompāniju Krievijā saskaņā ar tādiem starptautiskiem apbalvojumiem kā Acquisition International. , Global Banking & Finance Review Awards utt. 72 Europlan biroji. Uzņēmuma līzinga produktu galvenie parametri ir parādīti tabulā:

Programmas nosaukums	Līzinga termiņš, gadi	Automašīnas izmaksas, tūkstoši rubļu	Priekšapmaksas izdevumi, %
Operatīvā līzings	1-5	500 - 15000	0-49
Automašīnu pārdošana	1-3	500 - 15000	15-49
Komerciālie un kravas transportlīdzekļi	1-5	500-15000	15-49
Automašīnas	1-5	500-15000	5-49
Taksometru līzings	1-3	500-15000 Kārtība, kādā juridiska persona reģistrē līzinga automašīnu Parasti iznomātājs labprātīgi reģistrē īrētu transportlīdzekli ceļu policijā. Tomēr bieži tiek parakstīti līgumi, kas nosaka, ka reģistrāciju veic nomnieka uzņēmums. Šajā gadījumā šī procedūra sākas ar lielas dokumentu paketes savākšanu. Visus papīrus rūpīgi pārbauda Valsts satiksmes inspekcijas darbinieki. Juridiskas personas auto līzingā ražots ceļu policijas nodaļā nomnieka uzņēmuma reģistrācijas vietā. Papīru pakai jāpievieno pieteikums. Tas ir sastādīts uz standarta veidlapas, taču šajā dokumentā jābūt militārās reģistrācijas un iesaukšanas biroja atzīmei par nomātā transportlīdzekļa militāro reģistrāciju. Turklāt ceļu policijai būs nepieciešams sertifikāts par automašīnas rezervāciju. Pēc tam automašīna tiek nogādāta Valsts satiksmes inspekcijas vietā tehniskajai apskatei. Tajā pašā dienā juridiskā persona saņem īpašumtiesības, apdrošināšanas polises un, kā arī divas numura zīmes. Tādējādi tiek pabeigta nomātā transportlīdzekļa reģistrācija. Secinājums Rezumējot, īsi nosauksim plusus un mīnusus, ja auto līzingā nodod juridisku personu. Šāda darījuma galvenās priekšrocības ir šādas: avansa maksājuma veikšanai nav jāatvēl ievērojama summa no apgrozāmajiem līdzekļiem; automašīnas reģistrāciju ceļu policijā parasti veic līzinga kompānija; auto apdrošināšanu nodrošina arī iznomātājs; iespēju veikt maksājumus, ņemot vērā juridiskās personas – nomnieka ienākumu sezonalitāti. Galvenie ekspertu trūkumi ir šādi: īstermiņa finanšu noma; nomas objekta lietošanas tiesību zaudēšanas risks kārtējā maksājuma kavējuma gadījumā; tiek noteikti ierobežojumi darbībām ar īrētu automašīnu - to nevar nodot trešajām personām un nodot apakšnomā; aizliegts patstāvīgi izvēlēties apdrošinātāju un servisa uzņēmumu. Kāpēc ir izdevīgi iznomāt automašīnu juridiskai personai: Video Speciālists privātpersonu un mazo un vidējo uzņēmumu pārstāvju kreditēšanā. Vairāk nekā 15 gadu pieredze banku sektorā. Svarīgs! Apmēram 27% automašīnu pārdevēju sagroza nobraukumu, un 70% nenorāda, ka automašīna ir cietusi avārijā vai atrodas ķīlā. Lai pirkums būtu veiksmīgs, noteikti pārbaudiet automašīnas vēsturi. To var izdarīt ātri un lēti, izmantojot pārbaudīto Autocode pakalpojumu.